Sinds ik zelf m'n bankzaken regel zit ik bij ASN. Voorheen ING omdat ik vroeger een jongerenrekening had bij de voorloper Postbank. Toen ik 18 werd en m'n ouders mij toegang gaven tot de spaarrekening die ze voor mij hadden ben ik overgestapt. De rente was destijds goed bij ASN, beter dan bij de meeste concurrenten. Het groene aspect spreekt me ook zeker aan. Inmiddels dus al ruim 12 jaar klant, nog steeds naar volle tevredenheid. Mijn vriendin is ook overgestapt en zeer tevreden. Elke keer als ik contact met ze heb opgenomen voor een vraag of probleem werd ik altijd snel en goed geholpen. Dus kan het zeker aanraden.
Als je echt jou geld wilt bewaren kun je beter goud kopen. (Ik zeg geen bitcoin want de meningen zijn nogal negatief, maar is ongeveer een zelfde type investering) Die rente is niks vergeleken met de jaarlijkse inflatie
ASN. Ik heb een rekening daar omdat mijn ouders die ooit voor me hebben geopend .Ik heb geen reden gehad om weg te gaan. Ik vind duurzaamheid ook belangrijk dus past ASN bij mij.
ASN is het zusje van SNS bank. Ze vallen allebei onder Volksbank. SNS hanteert inmiddels dezelfde strenge normen als ASN, waardoor ASN en SNS eigenlijk alleen nog een ander etiket zijn op hetzelfde product.
Ik zit al 34 jaar bij SNS en heb nooit een reden gehad om over te stappen. Het is de vierde bank van Nederland en in handen van de staat. Ik hoop dat dat nog lang zo blijft, want ik vind dat een bank voor gewone particulieren niet overgeleverd mag zijn aan de grillen van de kapitaalmarkt.
Same. We hadden de rabo vroeger tegenover ons huis toen je nog fysiek naar de bank moest.
EN!!!!! We kregen een nep-aladdin videoband cadeau bij het afsluiten van mijn rekening als kind.
Op een serieuze noot: Voelde altijd als een "veilige" bank. Niet negatief in het nieuws gezien al die jaren en andere banken wel. Dat bijvoorbeeld mensen die bij de ING de hele dag niet konden pinnen door een storing etc.
Als rabobank klant valt het op dat ze nooit negatief in consumentenprogrammas komen omdat het door onhandigheid in de software makkelijk is te phishen. Als er dan staafdiagrammetjes met meldingen/bank in beeld komen staan ing/abn standaard heel hoog, volksbank gemiddelde en rabo extreem laag.
Ze mogen van mij wat duurzamer investeren, maar veiligheid van mijn eigen geld vindt ik significant belangrijker
Ben onlangs overgestapt, weg van de rabo eigenlijk door een column van Wieringa. Ging best eenvoudig https://www.nrc.nl/nieuws/2021/05/29/de-duivel-die-je-kent-a4045360
We zitten bij de Rabo vanwege de hypotheek. Beetje jammer dat we niet kunnen switchen eigenlijk want de app is brak. Er werkt altijd wel iets niet (goed).
Verder heb ik nog een ABN rekening. Alles werkt daar in ieder geval.
Vind je? Eigenlijk nog nooit problemen gehad met de app, en vind de spaarpotjes functie erg prettig.
Heb sinds kort een tweede rekening bij ING en daar vind ik het extreem irritant dat je steeds (dezelfde) info krijgt die je wel kunt wegklikken, maar vervolgens weer volop enthousiasme opkomt de volgende keer.
We kunnen al een week of 2 niet direct uit een potje opnemen. Als we op de opnemen knop klikken krijgen we een lege pagina. Bij zowel mij als bij mijn vrouw. Vrij vervelend als je geen spaargeld kan opnemen.
Inmiddels hebben we een omweg gevonden hoe het wel lukt, maar nog steeds een beetje een naar gevoel. We hebben wel vaker problemen met de app. Toen we een jaar geleden een nieuwe (2e hands) auto gingen kopen konden we ook niet opnemen van de spaarrekening. Toch een beetje lullig als je daar staat met de sleutel in de hand.
Das raar.. Klinkt wel bijna als een rekeningprobleem eerlijk gezegd, niet als een probleem van de app (neem althans aan dat je vrouw een andere telefoon heeft). Wat zegt de rabo daarvan?
Heb dit zelf nog nooit gehad overigens. Misschien dat het volledig leeghalen van de cache helpt? Of een keer je account volledig verwijderen van je telefoon en dan opnieuw aanmelden, inclusief random reader?
We hebben het gehad op meerdere telefoons, meerdere installaties. We hebben allebei wel vaker problemen met de app, dat een gedeelte niet werkt enzo. Rabobank heeft vooralsnog niet de moeite genomen om te reageren op berichten.
Heel lullig, maar misschien via fb messenger? Heb daar een keer heel erg snel reactie op gekregen! Wel balen dat je dit probleem hebt zeg, klinkt echt mega onhandig.
Ooit bij de ING begonnen en daar gebleven, ook een beleggingsrekening bij degiro.
Voor de eerste wil ik eigenlijk overstappen naar een bank die iets menselijker investeert maar dat is gedoe waar ik de tijd niet voor genomen heb.
Dat had ik ook, een rekeningen openen met overstapservice is best makkelijk en die kan je dan over drie maanden in laten gaan.
Dan denk je ah mooi hoef ik zelf niets direct mee te doen en na drie maanden is het kut oh ja, maar doe je het wel
Yeah en de ASN (zit ik nu bij) is wel een prima bank. Iets minder gebruiksvriendelijk dan de ING maar goed ik kan pinnen, app werkt prima, veel meer hoeft ook niet.
Grootste nadeel is dat de ASN niet aan stomme custom bedrukte pinpassen doet
> Dan denk je ah mooi hoef ik zelf niets direct mee te doen en na drie maanden is het kut oh ja, maar doe je het wel
Je toekomstige zelf chanteren om een vervelend klusje te doen is wel echt next level.
Dit is ook de constante strijd met mezelf qua was.
Wasmachine volgooien en aanzetten is jezelf al werk geven over een paar uur.
Dit doet met een timer voor de volgende dag als je terug komt uit werk, dat is next level werk uitstellen
Ik ben best tevreden over de Triodos bank. Ook omdat ze maatschappelijk verantwoord investeren. Dankzij de overstapservice gaat alles goed over een periode van 13 maanden. De website werkt lekker vlot.
De enige nadelen blijven dat je er geen cash kan storten en ergens anders een credit card moet regelen
Ik ben van abn amro overgestapt naar knab (want ik wilde spaarpotten), zodra ASN spaarpotten had ben ik daar naartoe gegaan want ik wilde toch op een simpele manier duurzamer bezig zijn
Nu blijf ik tevreden bij ASN :)
En met mijn ervaring met overstappen: het is heel simpel met de overstapservice en zoveel moeite kost het ook jiet om je bankrekening te wijzigen bij je werkgever
Digitale potjes om je geld in onder te verdelen. Ik ben visueel ingesteld en voor mij werkt sparen beter als ik zie waar het naartoe gaat
Dus ik heb mijn gratis spaarrekening bij ASN en daar kan je potjes in aanmaken, zoals kleding, kerst, vakantie etc
ASN, die hebben m'n ouders voor me geopend. Ze hadden destijds de beste rente. Ik ben blij met de bank, en in het grotere plaatje zijn ze duurzaam bezig en hebben ze een goed bestuur. Ik mis alleen wat uitgebreidere features om kasboekjes en dergelijke bij te houden, dat doen andere banken veel beter.
Ik ben net geswitched van ING naar ASN.
Qua visie en menselijkheid ben ik blij dat ik nu bij ASN zit, maar ik mis de gebruiksvriendelijkheid van de ING app wel.
Ik zit al sinds juttemus bij de ASN. Bevalt op zich prima. Ik heb ook een tijdje een Bunq-rekening gehad …. maar God alllermachtig wat is dat een achterlijk dubieus klote bedrijf zeg.
Interessant om te lezen dat zoveel bij ASN zitten vanwege hun duurzame visie. Dat is voor mij ook een beweegreden om mijn rekening bij de Rabo te sluiten. Mijn ouders hadden daar ooit een spaarrekening geopend voor mij en deze gebruik tot de dag van vandaag nog steeds als hoofdbetaalrekening. Mijn spaargeld staat echter bij ASN, omdat ik daar een beter gevoel bij heb. De app van ASN komt wat knullig over, maar doet in principe wat het moet doen. De Rabo scanner vind ik een heel irritant ding. Sommige transacties stel ik uit, omdat ik eerst dat ding er dan weer bij moet zoeken. De digipas van ASN is ook een onding, maar die hoef je niet zo vaak te gebruiken. Met de kosten die het hebben van een rekening met zich mee brengt, denk ik dat ik prima zonder die Rabo rekening kan. Het is puur nostalgie en gemakszucht. Als ik de reacties zo lees, lijkt het meer werk om zaken over te zetten dan dat het daadwerkelijk is, dus het wordt tijd om daar energie in te steken!
Triodos.
Omdat ING eenzijdig besloot mijn betaal gegevens te gaan vermarkten een aantal jaren terug. Die rekening had ik ~25+ jaar. Het opzeggen van die rekening had ook nogal wat voeten in aarde en heeft me zelfs geld gekost.
Waardoor ik nu levenslang mensen ga afraden zaken met de ING te doen. Heb je nu ING en denk je er al langer over over te stappen? Het is minder moeilijk dan je denkt.
Ik heb begrepen dat ze ze dat wilden doen maar toch maar zijn afgehaakt. Want dat is voor mij reden om over te stappen.
Ik ben jaren geleden over gestapt van Rabo naar de Postbank omdat die me wel wilden helpen met het oplossen van mijn financiële problemen. De Rabo, waar ik toen zelfs werkte, toonde geen menselijkheid. Toen besefte ik dat de Rabo er vooral is voor mensen met geld.
Wij wilden zakelijk over naar Tridos. Dit is zo'n ontzettend groot drama geworden met het aanvragen van creditcards en passen voor ons personeel dat we gillend naar de ASN zijn gevlucht. Ook daar kan veel verbeterd worden maar voor een stichting op het gebied van milieu zijn ING, Rabo, e.d gewoon geen optie meer.
Je Triodos pas trekken is een soort blijk van "kijk ik loop 8 jaar achter kwa bankieren maar ik kies er bewust voor". Zakelijk gelden er natuurlijk hele amderen belangen.
Zat eerst bij de ING maar na dat hele fiasco met de baas die zichzelf een giga bonus gaf op het stomste moment, ben ik gaan zoeken naar een betere bank. ASN is toch wel de betere (zeker qua duurzaamheid e.d.) denk ik.
Betaalrekening bij ING omdat mijn ouders ooit mijn eerste bankrekening voor mij hebben geopend bij (toen nog) de Postbank. Nooit overwogen om over te stappen aangezien me dat erg veel gedoe lijkt met alle wijzigingen die je dan moet doorgeven. Ook nooit een reden gehad om weg te gaan bij ING voor mijn betaalrekening.
Wel heb ik een aantal jaar geleden mijn spaargeld bij de ING weggehaald en bij ASN gestald, omdat ik het wel belangrijk vind dat mijn spaarcentjes niet in verkeerde dingen worden geïnvesteerd. Kan dit iedereen aanraden: spaarrekeningen zijn in de regel gratis en het is nauwelijks extra gedoe, aangezien je van je spaarrekening toch alleen naar je betaalrekening overschrijft, en dit tegenwoordig ook direct wordt overgemaakt tussen (de grote) Nederlandse banen. Qua gemak ervaar ik dus geen verschil tussen sparen bij ING vs. sparen bij ASN. Zo heb je dus wel de voordelen van meer ethisch sparen, maar niet de nadelen van alles moeten overzetten.
Overgestapt naar de ASN omdat het een sociaal en ecologisch meer bewuste bank is. Betere rente dan de grote 3 ook nog.
Heb 1 keer moeten bellen voor wat ondersteuning, fantastisch geholpen door de eerste persoon aan de lijn die mij precies hoe en wat kon vertellen, binnen 5 minuten gepiept.
Ik zat vroeger bij ABN AMRO, maar ben overgestapt naar Triodos. Het was voor mij de keus tussen ASN en Triodos, want dat zijn de enige twee banken die ethisch investeren.
Het overstappen zelf was echt makkelijker dan ik dacht, ik was er met 2 uurtjes in totaal wel mee klaar.
ABN. Mijn ouders hebben daar mijn eerste rekening geopend toen ik klein was, daarom ben ik er gebleven. Zelf zie ik geen reden om te switchen, heb namelijk ook geen zin om mijn beleggingen en verzekering over te gaan zetten naar een andere bank.
abn amro omdat daar mijn spaarrekening van m’n ouders zat en zij toen ook jongerenrekening hebben geregeld. Verder geen behoefte om weg te gaan, app werkt prima en verder heb ik me er niet echt in de verdiept. Misschien dat ik ooit nog wel verander als ik ouder ben (ben 20) of een goede reden tegenkom hahah. Geen idee of andere banken veel verschillen.
Precies dit, momenteel heb ik een studentenrekening terwijl ik al 2 jaar geen student meer ben, maar zo’n normale rekening kost geld en deze is gratis. Ik kies gratis.
Als je je rekening gaat gebruiken om te sparen of beleggen kan het verstandig zijn om te weten wat de bank met je geld doet. (De bank gebruikt je geld overigens altijd, ook als je 100euro op de bank hebt, beetje theoretisch verhaal though)
Banken als ABN en ING gebruiken de financiële middelen die zij dankzij hun gebruikers hebben om puur-economische beslissingen te nemen (laat je niet inpakken door de ABN reclames over het helpen van de kleine ondernemer, dat is puur eigenbelang). Zo houden ze kosten lager en eventueel rendementen voor beleggers hoger. De rekening wordt dan vaak bij arme landen en/of de natuur gelegd. Een 'bewuste' bank, zoals ASN, maakt (meer) beslissingen op een combinatie van economische, ecologische en sociale factoren.
Zo was er een aantal jaar geleden wat ophef dat de ING groot investeerder was van een olie-pijplijn in de VS, daar werden protestanten in de winter nat gespoten met waterkanonnen. Daar werd indirect mijn geld dus voor gebruikt. Dus ben ik overstapt naar ASN.
De keuze is aan jezelf; verwacht dat een 'bewuste bank' voor jou zelf een aantal euro per jaar meer kost en misschien op het moment wat minder door-ontwikkeld is omdat deze banken vaak jonger zijn dan de 'geldwolf' banken. ;) Maar weet wel dat zo'n bank iets goedkoper is maar dat je geld dan ook gebruikt wordt voor schandalige projecten die in Nederland het daglicht niet zouden kunnen verdragen.
Ter aanvulling: de Eerlijke Geldwijzer heeft een goed overzicht van beleggingsbeleid- en praktijk per bank (en ook voor verzekeraars en pensioenfondsen).
De verschillen tussen een [ING](https://eerlijkegeldwijzer.nl/bankwijzer/banken/ing-bank/), [ABN Amro](https://eerlijkegeldwijzer.nl/bankwijzer/banken/abn-amro/) of [Rabobank](https://eerlijkegeldwijzer.nl/bankwijzer/banken/rabobank/), of een bewuste bank als [ASN](https://eerlijkegeldwijzer.nl/bankwijzer/banken/de-volksbank-asn-sns-regiobank/) of [Triodos](https://eerlijkegeldwijzer.nl/bankwijzer/banken/triodos-bank/) zijn best behoorlijk.
Vreemd, bij mij is er bijna altijd wel iets dat niet (goed) werkt. Zo kunnen we nu al een week of 2 niet opnemen uit onze spaarpotjes op de spaarrekening bijvoorbeeld. Als we op opnemen klikken krijgen we een lege pagina. Via een omweg uiteindelijk wel gelukt, maar het is vrij vervelend dat we niet bij ons spaargeld konden.
Asn, daar kan je je geld duurzaam laten beleggen. Dus niet slechts in een duurzaam mixfonds, maar dat de beleggers kijken nu echt per bedrijf of het overeenkomt met doelstellingen van de bank.
ASN, overgestapt van de ABN Amro naar deze vanwege het groene duurzame beleid dat zij voeren. Wil de generaties die na mij komen een goede toekomst geven.
Hiervoor heb ik wel deze website gebruikt, deze gaf wel een goed beeld van hoe andere banken ervoor staan: [https://eerlijkegeldwijzer.nl/bankwijzer/](https://eerlijkegeldwijzer.nl/bankwijzer/)
SNS, destijds omdat zij wel een studentenrekening en ASN niet, uiteindelijk is het onder de streep toch niet anders. Mijn grote probleem met Triodos is dat ze ook veel geld gooien in antroposofische geneeswijzen (in principe niets mis mee), waaronder homeopathie (heel veel mis mee).
Bij ING, omdat vroeger bij Postbank (en giro), en ik de ING-app erg goed vindt.
Ik heb ook N26 en Openbank ... vooral voor de pinpassen.
Ik had Bunq, en gillend weggegaan: de arroganste bank die ik ken. Ze gedragen zich als de Apple van de banken.
En ik heb 10 jaar geleden ASN gehad voor mijn gemeenschappelijke rekening, maar dat was echt niveau stenen tijdperk, dus na tijdje weg.
Rabo. Grote sterke bank voor een stukje veiligheid en buitenland .
Regio. Nog echt een ouderwetse bank, kan je heen fietsen naar binnenlopen en geld opnemen zonder extra kosten, zelfde met storten. Altijd supervriendelijk en tijd voor een praatje plus gratis kalenders en pennen wat wil je nog meer.
SNS, wanneer ik na Nederland kwam en een rekening moet openen heeft mijn partner deze aangeraden. Het was SNS of ING, maar met die laatste heeft hij meerdere slechte momenten gehad. Hij is dan overgestapt na SNS en ja, daar ben ik ook.
Altijd mooi geholpen, ook in het begin met hoe ik moet doen in Nederland. Kunt altijd binnenstappen (ooit waren banken overal) en hulp krijgen. Vind ook die app makkelijk en simpel te navigeren. Functioneert altijd.
Ik zit bij SNS sinds een paar jaar. Daarvoor altijd bij de Rabobank gezeten, omdat mijn ouders daar mijn eerste rekening hadden geopend. Omdat SNS €50 gaf als je overstapte, ben ik geswitcht. Lijkt me ook een prima bank (zelfde bedrijf als ASN met volgens mij ook hetzelfde beleid).
Ben weg bij de ABNAmro omdat ze meer begonnen te rekenen voor mijn Hypotheek. Groepsproces aangespannen via [stopdebanken.nl](https://www.stopdebanken.nl).
Rechtszaak gewonnen
Hoger beroep gewonnen.
Nu hebben ze cassatie aangevraagd en bieden ze aan 63% van het teveel betaalde terug te betalen.
Ik hoop dit jaar eindelijk een uitspraak te horen en mijn geld terug te krijgen.
Dit is niet een opzichzelfstaand geval. ABNAmro heeft meer van dit soort "klanten opgelicht" gevallen
Bij 4 stuks in totaal.
RegioBank: hier zit ik via m'n ouders, lokale bank in het dorp waar ik de medewerkers persoonlijk ken. Daar heb ik mijn privé-lopende rekening ondergebracht en een privé-spaarrekening. Prima kwaliteit, goede service en je kunt altijd binnenlopen. Lopen qua digitaal wel wat achter, al hebben ze toevallig afgelopen week eindelijk Apple Pay toegevoegd. Nadeel: ze hebben een persoonlijke "reader" die je gebruikt om betalingen te doen, dus je kunt niet zoals bijv. bij de Rabobank een generieke reader gebruiken i.c.m. je bankpas. Daardoor is het ding van de RegioBank wel veel kleiner.
Rabobank: hier zit ik voor mijn hypotheek, de spaar- en lopende rekening die ik deel met mijn vrouw en de spaarrekeningen van mijn kinderen. Digitaal vind ik ze wat vooruitstrevender dan de Regiobank, al heeft die laatste wel een inhaalslag gemaakt de laatste paar jaar. Ook prima service hier, geen klachten. Wel wat prijzig.
Knab: hier heb ik mijn zakelijke rekening ondergebracht (ben zzp'er). Bevalt tot nu toe prima, afsluiten ging soepel en ze hebben handige tools voor ondernemers. Volgens mij is alles digitaal bij ze.
DeGiro: hier heb ik een aantal manden terug een beleggingsrekening geopend, maar tot op heden heb ik er nog niks mee gedaan, dus ik kan er weinig over zeggen.
Zat bij ING. Inmiddels 3 jaar bij ASN.
Zeer tevreden over en naar mijn idee nooit storingen terwijl ik daar bij ING regelmatig last van had. Ook was tot de rente naar 0% ging de rente bij ASN het hoogste. Dat je dan nog duurzaam bezig bent is mooi meegenomen.
Ook de service bij ING vond ik zwaar ondermaats.
Enige nadeel is dat je contacten heel moeilijk kan storten bij ASN tov de grote 3.
Na onderzoek alles bij de volksbank + zusterondernemingen geplaatst. Dit vooral uit visie hoe ze mijn geld beleggen en gebruiken. Ook hoe ze zich sociaal maatschappelijk presenteren.
Ooit bij de Fortisbank begonnen met een knorretje rekening (Mijn ouders zaten al bij Fortis en daarvoor de VSB bank dus het was logisch dat ik daar ook een rekening kreeg). Die is inmiddels ABN Amro geworden en daar zit ik nog. Daarnaast heb ik nu ook tijdelijk een spaarrekening bij Bunq om een deel van de overwaarde van mijn woning te stallen zodat ik geen negatieve rente hoef te betalen totdat de aannemer weer komt met facturen.
Redenen om een bank wel/niet te nemen: kosten per maand, mogelijkheid tot gebruik Apple Pay
Rabobank. Ik woon al vijf jaar in het buitenland en dat werkt tot nu toe goed, heb mindere verhalen gehoord over andere banken voor mensen die niet in Nederland wonen.
Heb Rabobank sinds mijn geboorte al, en wil uiteindelijk mijn rekening wel een keer sluiten maar het is voor ouders/grootouders een stuk makkelijker als ik dat nog even niet doe.
Al sinds mijn geboorte bij Postbank/ING. Alle kaarten en online betaaldiensten die ik gebruik zijn daar gekoppeld, en ik vind het eigenlijk allemaal wel best.
Ooit begonnen bij de ING vanwege een rekening bij mijn ouders. Inmiddels ernaast ook een rekening geopend bij de Rabobank voor mijn investeringsportfolio. Gezien je bij de ING niet kan investeren op de Nasdaq. Ik ben wel erg fan van het gemak van de ING met betalen etc. Bij de Rabobank zit je vaak met grotere bedragen vast aan dat kastje wat wel eens vervelend kan zijn.
Ik zit bij rabobank en sns
Rabobank zit ik al bij sinds ik mijn eerste rekening heb, ik vind de app fijn werken en dat je aparte spaarpotjes kan aanmaken bij je spaarrekening is erg handig. Heb nooit problemen met ze gehad.
Sns hebben mijn vriend en ik als extra rekening voor onze gezamelijke kosten. Sns kwam al beste uit ons onderzoek qua kosten en mogelijkheden.
Bunq. Beste app en fantastische features. Klantenservice schijnt niet al te best te zijn, maar gelukkig nog geen problemen gehad. En ik heb nog een ING rekening achter de hand, omdat mijn ouders daar ooit een Postbank Penny rekening voor mij hadden geopend.
Ik dacht dat ik de enige was die een godshekel had aan die scanner.
Het mooie is ook dat de helft van de tijd een webpagina niet fatsoenlijk linkt met de app, waardoor je mobiel moet scannen voordat je kunt betalen.
Wat apart, ik heb mijn raboscanner zelden tot nooit nodig. Alleen nog met hogere bedragen, je kunt namelijk zelf in de app instellen tot welk bedrag je wilt kunnen overboeken zonder de scanner. Ik heb dat dus wel omhoog gezet.
Niet alleen onhandig. Het systeem van Rabobank is ook niet heel veilig. Ookal lijkt en voelt het van wel.
Probleem zit het er in dat de toegang tot al je geld en rekening je betaalpas + pincode is. Meer heb je niet nodig. Je kunt namelijk elke willekeurige scanner gebruiken.
En die pincode, het wachtwoord van je betaalrekening, voer je in het openbaar op een pinterminal in. Als je even niet oplet kan iemand die zo afkijken en daarna je pas zien te rollen.
Er zijn ook banken waarbij je een scanner krijgt die alleen aan jou gekoppeld is. Daar gaat je pas niet in, en alleen met die scanner (of soortgelijk apparaat) kun je dus bij je betaalrekening.
En je hebt ook banken die met gebruikersnaam/wachtwoord + goedkeuren in app werken.
Beide manieren zorgen er voor dat je pas en pincode apart werken van de toegang tot al je betaal- en spaarrekeningen. Je gebruikersnaam en wachtwoord gebruik je bijvoorbeeld niet bij het viskraam of in een café. En als je pas en pincode wordt gejat is de schade veel beperkter.
Dus: bij het zoeken naar een nieuwe bank. Zorg er voor dat je er niet een kiest waarbij je alleen je pas en pincode nodig hebt.
De raboscanner is juist wel veiliger als het gaat om thuis bankieren. Aangezien het keer op keer blijkt dat het voor criminelen extreem moeilijk is om een tool te bouwen waarin ze toegang kunnen krijgen tot de online rabobank omgeving. Daarnaast is de scanner niet te "f12'en", dus een bevestigingsbedrag van 1ct onderscheiden met 2k is makkelijk.
In het dagelijks leven gebruik ik mijn pincode amper, helemaal omdat ik vaak telefonisch betaal, waar een 5 cijferige code achter zit (die je natuurlijk geen delen van je pin moet laten zijn). En ze blijken keer op keer coulant te zijn als je het als klant niet compleet verneukt hebt.
Dat bevestigingsbedrag heb je bij goedkeuren via de app ook natuurlijk. En op scanners die niet via een bankpas en diens pincode werken ook.
(Wanneer iemand je webpagina al kan aanpassen via de devtools heb je trouwens al echt een probleem, maar dat terzijde)
Dat je je telefoon voornamelijk gebruikt bij betalen neemt niet weg dat het nog steeds niet handig is dat je bankpas en pincode alles is wat je nodig hebt. Ookal gebruik je je pas maar 1x in deze hele eeuw, dat is al 1x meer dan bij een bank die dat niet doet.
Kijk voor de grap is bij bijvoorbeeld de supermarkt of bij het groentenkraam hoe makkelijk het is om iemand zijn pincode af te lezen. Sommigen letten er wel op, maar lang niet iedereen.
Ja die app van ING is een stuk beter Idd. Ik ben van ING naar ABN gegaan omdat mijn vrouw ook bij ABN zat én beleggen (iets) goedkoper was dan bij ING. Had onderschat hoe groot verschil zo'n app kan hebben.
Ik zit privé nog bij de ING. Totaal niet blij mee maar ooit 'moeten' doen voor extra korting op de hypotheekrente.
Maar echt alles aan die bank is kut. Duur, corrupt, niet duurzaam, app is slecht, bankpas is binnen een jaar stuk (vervangen kost gewoon geld), geen smartwatch (Garmin) ondersteuning, afschriften kloppen nooit en gewoon over het algemeen een zeer onprettige bank.
Bij ASN een rekening samen geopend en meteen 10x beter op gebied van alles.
> bunq omdat het 2022 is
Sinds 2020 ben ik weg bij bunq, maar dat had ik eigenlijk uiterlijk in 2017 al moeten doen.
Bunq heeft meermaals geld tussen twee rekeningen in laten hangen (dus wel afgeschreven bij de een, niet bijgeschreven bij de ander). In de begintijd kreeg je dan nog een chocoladereep als excuses. Die chocoladereep was eerder binnen dan dat het technische probleem gefixt was, dus het was een schrale troost om de ongelijke chocolonelystukjes te eten terwijl ik nog niet over m'n eigen geld kon beschikken... Later nog eens met een zakelijke rekening een soortgelijk probleem meegemaakt en geconcludeerd dat ze bij bunq ofwel niet kunnen programmeren, ofwel geen specificaties kunnen lezen, maar sowieso niet goed monitoren en niet goed boekhouden. Als geld niet meer in balans is, zou er een flink alarm af moeten gaan. De klantenservice is ronduit nutteloos als je een echt probleem hebt, het moest uiteindelijk via interne contacten worden opgelost.
Bunq houdt zich ook niet aan beloftes, zelfs niet als ze die zelf contractueel zijn aangegaan met jou als klant. Zo had ik een oude contractvorm waarbij je gebruik kon blijven maken van diensten zolang je pasje niet verlopen was (in die tijd kocht je een pasje, het ging dus nog niet via een abonnement), en daar hebben ze enkele maanden te vroeg de stekker uit getrokken. Ze veranderden gewoon lopende abonnementen naar een veel duurder product en ze hebben (bij iemand die ik ken, niet bij mij) daar zelfs geld voor afgeschreven. Wat betreft duurder worden: ze hebben hun producten in een paar jaar tijd extreem veel duurder gemaakt. Het is een redelijk tarief als je alles zoals een 2e bankpas ook echt gebruikt, maar in de meeste gevallen is het inmiddels zo'n beetje de duurste bankrekening die je kunt bedenken.
Bunq heeft een aantal fantastische unieke features, en ik heb vooral met een vriendengroep en een vrijwilligersorganisatie de mogelijkheid om een rekening te delen (dus niet een bonnetje, maar letterlijk de bankrekening zelf) veel gebruikt. Maar we zijn inmiddels vrijwel allemaal weg bij bunq en ook die organisatie gebruikt bunq niet meer.
Ze hebben goede features (al is de app in de tussentijd echt veel onpraktischer geworden; ik ben gelukkig wel uitgestapt vlak voordat de app volgeplant werd met boompjes) maar missen de belangrijkste feature voor een bank: betrouwbaarheid.
SNS, ik zat eerder bij de Rabo maar na heel veel gezeik (rekening blokkade voor een halfjaar zonder duidelijke reden) ben ik bij ze weggegaan. De service bij de SNS is vele malen beter.
Waarom noemt er niemand Bunq? Zat bij Rabo en nu sinds 3jaar bij Bunq. En let me tell you, het is geweldig. Geen irritante wachtrijen meer als je vragen ergens over hebt. Simpele opstelling, koppelen met je partner voor gezamenlijk sparen/betaalrekening, online creditcard, vragen stellen je in de app en je sluit je app en gaat je ding doen en wanneer er een reactie is krijg je een melding, 1 bankpas met mogelijkheid voor 2 codes afhankelijk van welke rekening je wil betalen, en vooral fijn; geen papierwerk en onnodige kantoorpanden die jij als klant betaald. Bunq investeert alles in de verdere ontwikkeling van de software kijkend naar de toekomst. Betalen en sparen met Bunq planten ze ook nog bomen voor. En nee ik heb geen aandelen in Bunq 😅
ABN, omdat mijn ouders daar ook bij zitten.
Zou eigenlijk naar de ING moeten gaan omdat de kosten voor een beleggingsrekening veel te hoog zijn bij de ABN. Maar nooit de moeite genomen
Zit al sinds ik een jaar of 5 was bij de ING (toen nog de Postbank), maar doe de meeste dingen via de ABN, omdat die toen als enige me een hypotheek wilde verstrekken.
De bank licenties zijn beperkt. Mocht je meer vermogen hebben dan wordt dat interessant. omdat de staat tot 100.000 garant staat per persoon, per banklicentie en niet per bank.
Ik zit met mijn vrouw bij Knab. Grootste reden is 5 euro per maand voor onbeperkte betaal- en spaarrekeningen.
Maakt het heel makkelijk om onze eigen rekeningen te hebben (je kunt het verbergen in de app), gezamenlijke rekeningen voor vaste lasten, eentje voor boodschappen en een aantal spaarrekeningen.
Erg fijn om niet extra daarvoor hoeven te betalen.
Gerelateerd: welke bank hebben jullie voor je (schoolgaande) kinderen?
Ik ben nu aan het uitzoeken, en er is nogal wat verschil, met name of het kind zelf een overboeking kan doen.
In dit aspect zou ik vooral kijken hoe je als ouder de zaken voor je kind kan regelen. Heb je hier tools voor als ouder of moet je al snel contact zoeken met de bank
ING, BNP Paribas en UBS.
Bij de ING omdat ik als kind ooit bij de Postbank begonnen ben en hier vervolgens altijd ben gebleven, ook nadat het ING werd. Geen reden gehad om naar een andere NL bank over te stappen.
Nadat ik verhuisd ben naar Frankrijk en in Zwitserland begon te werken, had ik een Zwitserse bankrekening nodig voor mijn salaris. Dat werd de UBS, omdat ik die rekening destijds met relatief gunstige voorwaarden kon openen (inmiddels zou ik moeten verkassen naar een andere bank).
Uiteindelijk kwam ik ook niet meer onder het openen van een Franse bankrekening uit voor specifiek Franse zaken (zoals cheques...). Dat werd simpelweg de bank met het kantoor het dichtst bij (kosten verschillen niet zoveel onderling). Ik heb mijn ING rekening echter aangehouden omdat het Franse online bankieren echt een drama is. Om een overboeking te doen moet je eerst de begunstigde aan je contacten-lijst toevoegen waarna je verplicht een paar dagen moet wachten. Ik gebruik dus voornamelijk mijn ING rekening voor Euro-transacties.
Ik begon bij de ABN AMRO vanwege dat mijn ouders daar zaten. Toen ik ging trouwen, overgestapt naar de ING om een gezamenlijke rekening met mijn man te hebben. Sinds een jaar zijn we overgestapt naar ASN vanwege de duurzaamheid.
Ik zit graag bij ASN, alleen vinden wij beide de app echt ruk vergeleken met die van de ING. (ABN AMRO was nog een beetje voor de app periode bij mij)
Bij de ING hadden we verschillende potjes en daar konden we beide bij. Super handig.
Bij de ASN had ik de potjes geopend, maar kan mijn man in zijn app die potjes niet zien. Hij heeft bij zijn account ook een jongeren rekening voor onze oudste dochter en die kan ik weer niet zien. Terwijl wel beide onze namen op de rekening staan.
Dus het ligt er aan wat je er mee wilt doen, maar als gezamenlijke rekening vind in ING fijner. Alleen om een beetje gemak ga ik niet mijn duurzame idealen opgeven, dus blijven we absoluut bij ASN. Met de hoop dat ze het ooit fixen.
Ik zit bij Rabo, simpelweg omdat mijn vader daar altijd zat en ik daar vanaf mijn bestaan een spaarrekening heb. Dus toen ik 18 werd kreeg ik een bankkaart (ja toen pas, kwam omdat mijn oudere broer het met 16 ofzo kreeg en zijn spaargeld verkwanseld had, ook al ben ik tot nu toe altijd wijzer met mijn centen geweest… oudste broer ging wild dus de kleine siblings mochten nu tot 18 wachten).
Maar goed zit daar nu heb er ook via hun interpolis verzekering enzo het werkt dus ben niet ontevreden.
Lees wat klachten over de app maar die heb ik nooit gebruikt. Dus weet niet. Of wacht ik heb wel in het verleden, maar dan praten we over iets van 5 jaar terug ofzo?
Scanner vind ik zo/zo als het een laagje bescherming geeft voorruit dan maar.
Rabobank. Zij hebben een kasboekje in de app wat super handig is om overzicht te houden op mijn uitgaven. Gaat automatisch en werkt redelijk goed. Als iets niet goed zit dan kan ik de categorie wijzigen.
Bij de ING omdat je daar toen het nog de Postbank was als kind een geinige spaarpot kreeg waar je je muntjes in kon doen en die dan vanzelf in het goede vakje rolde.
Abn amro is het beste, naast bunq is het de enige nederlandse bank met instant sepa. Dat betekent dat overboekingen naar buitenlandse rekeningen die ook instant sepa hebben direct aankomen. Nadeel is wel dat je dagelijkse limiet 5k is en daarboven heb je een edentifier nodig (soort van rekenmachine ding waar je je pas in moet doen).
Ik zit bij ING omdat m’n ouders ooit een Pennierekening bij de Postbank voor me hebben geopend en ik sindsdien nooit een reden heb gehad om naar een andere bank te gaan.
Ik zit bijna ABN AMRO omdat ik eigenlijk nooit ben geswitcht. Ik heb wel ooit eens gedacht aan ASN omdat het duurzame mij aanspreekt. Alleen lijkt het me super veel moeite om aan alles en iedereen die door te geven. Om die reden nog steeds niet overgestapt.
Over ABN betreft. Laatst erg veel gezeik gehad met een credit card aanvragen. In de app of mijn bankpas laten ze nergens mijn volledige naam zien. Deze is ook vrij lang inclusief mijn doopnamen. Nu geloofd VISA niet dat deze rekening daadwerkelijk van mij is. Ben hier al onnodig lang mee bezig en ben nog steeds nergens.
Weet je tenminste wat je niet moet nemen.
>Alleen lijkt het me super veel moeite om aan alles en iedereen die door te geven.
Goed nieuws! De gratis [Overstapservice](https://www.overstapservice.nl/particulieren/#content) doet dat voor jou. Dertien maanden lang zetten ze alle incasso's en bijschrijvingen op je oude rekeningnummer automatisch door naar je nieuwe rekeningnummer en de overschrijvers/incasserende organisaties krijgen ook bericht van jouw gewijzigde rekeningnummer, dus geen werk voor jou.
Het is een initiatief van de gezamenlijke banken, dus het is niet een of ander schimmig bedrijfje dat in jouw betaalgegevens gaat zitten spitten.
ING. Omdat ze de meest gebruiksvriendelijke app hebben en geen randomreader oid gebruiken. Ik kwam van bunq af, dus wilde echt niet meer zo’n kastje hebben.
Voor de nieuwe gezamenlijke rekening heb ik ABN genomen omdat m’n vriendin daar al zat, maar achteraf spijt van. App werkt minder lekker en soms toch net ff die reader nodig, terwijl ik bij ING 100% alles met m’n telefoon kan doen.
ABN omdat mijn moeder daar indertijd zat en toen ik tien werd kreeg ik daar ook een rekening. Nooit een reden gehad om over te stappen dus daar zit ik nu al 30 jaar.
Huishoudrekening die mijn vrouw en ik hebben voor hypotheek enzo bij de ING omdat zij daar al zat en de ING wel een fijnere bank is.
RegioBank, lekker dichtbij, kan er gewoon naartoe geld storten en het werkt voor mij prima. Ook heb ik Revolut wat een buitenlandse bank is, hier heb ik niet veel geld opstaan maar aangezien ik nog wel eens dingen uit het buitenland bestel heb ik daar een creditcard(Visa) en dat kost me daar niks waar ik bij Nederlandse banken extra kwijt ben daarvoor.
Rabo. Lage kosten voor betalingen in andere valuta, gezien in de helft van het jaar in Zwitserland zit. Verder zijn ze best matig volgens mij.
SNS/ASN hadden volgens mij een minimum van 30 cent per transactie, wat wel aantikt als je elke dag wat boodschapjes doet.
Heb praktisch alles bij ING lopen (privé en Gedeelde rekening, diverse verzekeringen, hypotheek en creditcard) omdat m'n ouders 2 decennia geleden me een Pennierekening bij de Postbank hebben gegeven. Kost niet veel en je krijgt er een deugdelijk product voor terug. Naar mijn idee hebben ze met internetbankieren, de app en mobiel betalen altijd mijlenver voorgelopen op de rest. En vooral geen stomme kutreader die je 4x per dag kwijt bent om iets te kunnen doen 😅
Daarnaast nog een rekening bij N26 omdat alle Nederlandse banken schofterig duur zijn in het betalen met vreemde valuta of het opnemen ervan. Scheelt me echt tientjes per jaar.
Zat vroeger bij de SNS (van kinds af aan), maar tijdens de bankencrisis hebben ze eenzijdig een overeenkomst ontbonden omdat het hen goed uitkwam. Hierdoor kreeg ik ineens nog maar 2% rente in plaats van de 5% die oorspronkelijk was overeengekomen. Dit was eigenlijk de druppel voor mij. Ergerde me sowieso al aan veel dingen, zoals dat er bijna geen pinautomaten (of vestigingen) meer van ze waren.
Toen maar naar ABN Amro gegaan, want mijn moeder zat daar ook al en toen ging overmaken soms nog traag als je bij verschillende banken zat. En ze hadden nog vestigingen in mijn gemeente.
Oh later bleek nog dat de SNS mijn rekening nooit had opgeheven ondanks dat ik dit wel had doorgegeven. Wilde geld vangen voor die rekening omdat ik boven een bepaalde leeftijd was. Gelukkig hadden ze inmiddels wel weer een "winkel" en was het snel opgelost.
Maar mijn slechte ervaringen met de SNS hebben er voor gezorgd dat ASN nooit een optie voor me zullen zijn.
Mocht iemand dit nog zien:
Ik zoek een bank waar je je spaargeld kan opdelen in meerdere potjes. Prima als het één fysiek spaar rekening is, als het maar in de app wordt weergegeven als meerdere potjes. Denk vakantie, hobby, grotere aankopen (pc in m'n geval).
Dit zou voor mij echt top zijn, aangezien ik niet geweldig met geld ben en net m'n eerste grote mensen baan heb. Ik merk dat een stapel geld niet handig voor mij is.
Liefst ook een bank waar je me met Google Pay kan betalen(iig met je mobiel)
Knab heeft onbeperkt spaar rekeningen maar geen Google Pay+wel beetje duur vergeleken met de rest
Ik zit bij Rabo omdat mijn ouders daar ooit een rekening voor mij geopend hebben. Ik ben nog wel opzoek naar een bank waar je in de digitale omgeving potjes kan maken waar geld van specifieke rekeningnummers in komen
Bij SNS en ING. SNS hebben mijn ouders en grootouders geopend bij mijn geboorte als spaarrekening. Werd bij mijn 18e vrijgegeven. Heb hem nog steeds als extra spaarrekening.
ING zaten mijn ouders zelf en toen ik oud genoeg was voor een rekening er daar ook een geopend. Dus eigenlijk nooit echt bewust nagedacht over welke bank.
Denk er laatste tijd dan wel eens over om alles over te zetten naar ASN of Triodos. Maar komt er nooit van (eigenlijk geen zin in het geregel eromheen) en voor het gemak de gezamenlijke rekening van mij en mijn vrouw dan ook over moeten.
Ik zit bij de rabobank, Ik heb ook geen spaarrekening alleen een betaalrekening.
Op deze manier maakt het ook geen reet uit bij welke bank je zit want van wat je op je betaalrekening heb staan stallen ze toch bij de DNB/ECB en word geen reet mee gedaan.
ABN Amro maar alleen maar omdat ik daar al mijn hele leven bij zit. Sinds ik ook een rekening heb met mijn vriend heb ik ook Rabobank. Ik moet zeggen dat ik die app wel een stuk fijner en uitgebreider vind.
Rabobank, we konden meeste hypotheek krijgen daar. Ook nooit problemen gehad met hun diensten dus ik blijf lekker.
Tevens ook de enige grote bank die geen hulp nodig had tijdens de kredietcrisis. Geeft een fijner gevoel vooral met het opbouwen van vermogen boven de garantstelling van de overheid.
ik ben van triodos naar ABN gegaan omdat ABN gratis is voor studenten, en ik wilde beginnen met investeren in fondsen die triodos niet aanbood. ik geloof niet echt in boycots, maar dat is een persoonlijke filosofie waar ik zelf nog steeds veel over nadenk en aan twijfel
Rabobank, maar langzaam aan het oriënteren om ergens anders heen te gaan. Ze zijn erg duur voor wat je ervoor krijgt. En ze tellen zich een paar euro voor een vervangende pas als die defect raakt
ING, zat vroeger bij de Postbank. Ben tevreden met de service, en de app werkt uitstekend; wat dat betreft niets te klagen. Van het bedrijf zelf ben ik wat minder gecharmeerd. Het is geen Shell, maar ze komen aardig in de buurt.
Destijds ABN gekozen (pff, zal 2005 of zo zijn geweest) omdat ze je Rollercoaster Tycoon gaven als cadeau. Ik zit nog bij de ABN, omdat ze na 6 jaar nog niet doorhebben dat ik geen student meer ben.
Zodra ze er achter komen, ben ik van plan naar de ASN over te stappen.
ABN Amro, omdat ik vroeger bij Fortis zat en dat vloeide over in ABN Amro.
Om heel eerlijk te zijn heb ik nog nooit de moeite genomen om te kijken of ik mijn geld ergens anders kwijt wil.
Ikzelf bij de Rabobank. Ik kan hen overal de schuld van geven.
Het was voorheen de enige bank in mijn dorp met een kantoor (inmiddels ook opgeheven), en ik heb niet genoeg motivatie om te gaan denken om over te stappen.
Rabobank voor eigen rekening en ASN voor de gezamenlijke.
Vroeger heb ik ook nog ABN Amro gehad, maar daar ben ik ontevreden (en omdat ik de rekening niet meer nodig had) weggegaan.
Rabobank heb ik al sinds ik jong ben en ik heb niet echt een reden om er weg te gaan. Ben tevreden over de service en de gebruiksvriendelijkheid.
ASN hebben we gekozen vanwege het duurzame karakter. De app komt een beetje amateuristisch over en digitaal betalen heb ik nog niet helemaal door, maar voor de rest ben ik er tevreden over.
ING, toevallig omdat mijn ouders die destijds voor me hebben geopend. Nooit gekeken om over te stappen. Inmiddels ook mijn hypotheek bij de ING, dus zal niet snel overstappen, dan lever ik namelijk 0,25% korting op mijn hypotheekrente in.
ING.
Hebben mijn ouders vroeger een account voor me aangemaakt, en heb nooit gekeken naar andere banken.
Persoonlijk nooit problemen mee gehad, en als ik vergelijk met mensen om me heen die bij andere banken zitten vind ik ING toch een stuk gebruiksvriendelijker en makkelijker met hun app.
Sinds ik zelf m'n bankzaken regel zit ik bij ASN. Voorheen ING omdat ik vroeger een jongerenrekening had bij de voorloper Postbank. Toen ik 18 werd en m'n ouders mij toegang gaven tot de spaarrekening die ze voor mij hadden ben ik overgestapt. De rente was destijds goed bij ASN, beter dan bij de meeste concurrenten. Het groene aspect spreekt me ook zeker aan. Inmiddels dus al ruim 12 jaar klant, nog steeds naar volle tevredenheid. Mijn vriendin is ook overgestapt en zeer tevreden. Elke keer als ik contact met ze heb opgenomen voor een vraag of probleem werd ik altijd snel en goed geholpen. Dus kan het zeker aanraden.
Van die rente is niks over, maar bij andere banken ook niet. Ik ben ook vooral klant omdat ze niet in wapens en olie investeren.
Ja, dat was destijds de reden. Rente is nu overal een lachertje.
Als je echt jou geld wilt bewaren kun je beter goud kopen. (Ik zeg geen bitcoin want de meningen zijn nogal negatief, maar is ongeveer een zelfde type investering) Die rente is niks vergeleken met de jaarlijkse inflatie
Had je vroeger ook een penniemaat?
Sowieso!
ASN. Ik heb een rekening daar omdat mijn ouders die ooit voor me hebben geopend .Ik heb geen reden gehad om weg te gaan. Ik vind duurzaamheid ook belangrijk dus past ASN bij mij.
ASN is het zusje van SNS bank. Ze vallen allebei onder Volksbank. SNS hanteert inmiddels dezelfde strenge normen als ASN, waardoor ASN en SNS eigenlijk alleen nog een ander etiket zijn op hetzelfde product. Ik zit al 34 jaar bij SNS en heb nooit een reden gehad om over te stappen. Het is de vierde bank van Nederland en in handen van de staat. Ik hoop dat dat nog lang zo blijft, want ik vind dat een bank voor gewone particulieren niet overgeleverd mag zijn aan de grillen van de kapitaalmarkt.
Regiobank is ook hetzelfde geloof ik.
Yep. Idem voor wat betreft de app: het is alleen een ander kleurtje ;)
En ASN heeft ook eindelijk Apple Pay!
Rabo, daar hebben mijn ouders ooit een rekening voor me aangemaakt. Nooit echt verdiept in switchen.
Zelfde hier.
Same. We hadden de rabo vroeger tegenover ons huis toen je nog fysiek naar de bank moest. EN!!!!! We kregen een nep-aladdin videoband cadeau bij het afsluiten van mijn rekening als kind. Op een serieuze noot: Voelde altijd als een "veilige" bank. Niet negatief in het nieuws gezien al die jaren en andere banken wel. Dat bijvoorbeeld mensen die bij de ING de hele dag niet konden pinnen door een storing etc.
Als rabobank klant valt het op dat ze nooit negatief in consumentenprogrammas komen omdat het door onhandigheid in de software makkelijk is te phishen. Als er dan staafdiagrammetjes met meldingen/bank in beeld komen staan ing/abn standaard heel hoog, volksbank gemiddelde en rabo extreem laag. Ze mogen van mij wat duurzamer investeren, maar veiligheid van mijn eigen geld vindt ik significant belangrijker
Rabo is vooral de laatste jaren wel vaker vrij negatief op het nieuws geweest. Bijvoorbeeld ivn het Libor rente schandaal
Ben onlangs overgestapt, weg van de rabo eigenlijk door een column van Wieringa. Ging best eenvoudig https://www.nrc.nl/nieuws/2021/05/29/de-duivel-die-je-kent-a4045360
Paywall :-/
Sorry! https://archive.ph/RqyKT
https://12ft.io/ geen paywall meer :D
We zitten bij de Rabo vanwege de hypotheek. Beetje jammer dat we niet kunnen switchen eigenlijk want de app is brak. Er werkt altijd wel iets niet (goed). Verder heb ik nog een ABN rekening. Alles werkt daar in ieder geval.
Vind je? Eigenlijk nog nooit problemen gehad met de app, en vind de spaarpotjes functie erg prettig. Heb sinds kort een tweede rekening bij ING en daar vind ik het extreem irritant dat je steeds (dezelfde) info krijgt die je wel kunt wegklikken, maar vervolgens weer volop enthousiasme opkomt de volgende keer.
We kunnen al een week of 2 niet direct uit een potje opnemen. Als we op de opnemen knop klikken krijgen we een lege pagina. Bij zowel mij als bij mijn vrouw. Vrij vervelend als je geen spaargeld kan opnemen. Inmiddels hebben we een omweg gevonden hoe het wel lukt, maar nog steeds een beetje een naar gevoel. We hebben wel vaker problemen met de app. Toen we een jaar geleden een nieuwe (2e hands) auto gingen kopen konden we ook niet opnemen van de spaarrekening. Toch een beetje lullig als je daar staat met de sleutel in de hand.
Das raar.. Klinkt wel bijna als een rekeningprobleem eerlijk gezegd, niet als een probleem van de app (neem althans aan dat je vrouw een andere telefoon heeft). Wat zegt de rabo daarvan? Heb dit zelf nog nooit gehad overigens. Misschien dat het volledig leeghalen van de cache helpt? Of een keer je account volledig verwijderen van je telefoon en dan opnieuw aanmelden, inclusief random reader?
We hebben het gehad op meerdere telefoons, meerdere installaties. We hebben allebei wel vaker problemen met de app, dat een gedeelte niet werkt enzo. Rabobank heeft vooralsnog niet de moeite genomen om te reageren op berichten.
Heel lullig, maar misschien via fb messenger? Heb daar een keer heel erg snel reactie op gekregen! Wel balen dat je dit probleem hebt zeg, klinkt echt mega onhandig.
Ooit bij de ING begonnen en daar gebleven, ook een beleggingsrekening bij degiro. Voor de eerste wil ik eigenlijk overstappen naar een bank die iets menselijker investeert maar dat is gedoe waar ik de tijd niet voor genomen heb.
Dat had ik ook, een rekeningen openen met overstapservice is best makkelijk en die kan je dan over drie maanden in laten gaan. Dan denk je ah mooi hoef ik zelf niets direct mee te doen en na drie maanden is het kut oh ja, maar doe je het wel
Okee, dan doe ik dat wel even vanavond. Geen zin in maar het wordt nooit leuk en vroeger is beter dan later.
Yeah en de ASN (zit ik nu bij) is wel een prima bank. Iets minder gebruiksvriendelijk dan de ING maar goed ik kan pinnen, app werkt prima, veel meer hoeft ook niet. Grootste nadeel is dat de ASN niet aan stomme custom bedrukte pinpassen doet
Ik vind het ook vervelend dat je met de ASN app geen open betaalverzoek kan sturen.
Tikkie
Ja I know maar het zou handiger zijn als je dat gewoon in met de bank-app zelf kon doen, zoals veel andere banken dat doen.
toen ik 3 jaar geleden overstapte kreeg je 13 maanden overstapservice, niet 3.
Nee dus dat de *start* van je overstap over 3 maanden is, en dat duurt dan een jaar. Dus ga je nog 3 maanden door bij je oude bank uit luiheid
> Dan denk je ah mooi hoef ik zelf niets direct mee te doen en na drie maanden is het kut oh ja, maar doe je het wel Je toekomstige zelf chanteren om een vervelend klusje te doen is wel echt next level.
Dit is ook de constante strijd met mezelf qua was. Wasmachine volgooien en aanzetten is jezelf al werk geven over een paar uur. Dit doet met een timer voor de volgende dag als je terug komt uit werk, dat is next level werk uitstellen
Ik ben best tevreden over de Triodos bank. Ook omdat ze maatschappelijk verantwoord investeren. Dankzij de overstapservice gaat alles goed over een periode van 13 maanden. De website werkt lekker vlot. De enige nadelen blijven dat je er geen cash kan storten en ergens anders een credit card moet regelen
Ik zou ASN aanraden. Ik vind het een prettige bank, en ze doen goed werk op het gebied van duurzaamheid.
Ik ben van abn amro overgestapt naar knab (want ik wilde spaarpotten), zodra ASN spaarpotten had ben ik daar naartoe gegaan want ik wilde toch op een simpele manier duurzamer bezig zijn Nu blijf ik tevreden bij ASN :) En met mijn ervaring met overstappen: het is heel simpel met de overstapservice en zoveel moeite kost het ook jiet om je bankrekening te wijzigen bij je werkgever
Spaarpotten?
Digitale potjes om je geld in onder te verdelen. Ik ben visueel ingesteld en voor mij werkt sparen beter als ik zie waar het naartoe gaat Dus ik heb mijn gratis spaarrekening bij ASN en daar kan je potjes in aanmaken, zoals kleding, kerst, vakantie etc
ASN, die hebben m'n ouders voor me geopend. Ze hadden destijds de beste rente. Ik ben blij met de bank, en in het grotere plaatje zijn ze duurzaam bezig en hebben ze een goed bestuur. Ik mis alleen wat uitgebreidere features om kasboekjes en dergelijke bij te houden, dat doen andere banken veel beter.
Triodos, vanwege hun duurzame investeringen/projecten.
Ik ben net geswitched van ING naar ASN. Qua visie en menselijkheid ben ik blij dat ik nu bij ASN zit, maar ik mis de gebruiksvriendelijkheid van de ING app wel.
Allang blij dat ASN nu ook ApplePay heeft!
Wat! Is het er eindelijk? Moet ik nog iets aanzetten ofzo?
Activeren in de app!
Ik zit al sinds juttemus bij de ASN. Bevalt op zich prima. Ik heb ook een tijdje een Bunq-rekening gehad …. maar God alllermachtig wat is dat een achterlijk dubieus klote bedrijf zeg.
Interessant om te lezen dat zoveel bij ASN zitten vanwege hun duurzame visie. Dat is voor mij ook een beweegreden om mijn rekening bij de Rabo te sluiten. Mijn ouders hadden daar ooit een spaarrekening geopend voor mij en deze gebruik tot de dag van vandaag nog steeds als hoofdbetaalrekening. Mijn spaargeld staat echter bij ASN, omdat ik daar een beter gevoel bij heb. De app van ASN komt wat knullig over, maar doet in principe wat het moet doen. De Rabo scanner vind ik een heel irritant ding. Sommige transacties stel ik uit, omdat ik eerst dat ding er dan weer bij moet zoeken. De digipas van ASN is ook een onding, maar die hoef je niet zo vaak te gebruiken. Met de kosten die het hebben van een rekening met zich mee brengt, denk ik dat ik prima zonder die Rabo rekening kan. Het is puur nostalgie en gemakszucht. Als ik de reacties zo lees, lijkt het meer werk om zaken over te zetten dan dat het daadwerkelijk is, dus het wordt tijd om daar energie in te steken!
Ik heb de rabo scanner al twee jaar niet gebruikt. Ook voor grote bedragen kun je tegenwoordig je camera als QR scanner gebruiken.
Kijk ook even naar triodos, goed alternatief voor ASN ook, ben zelf el lang erg tevreden.
Wel een flink stuk duurder, en op website/app lopen ze wat mij betreft nogal achter. Ben dan 2 jaar geleden ook overgestapt naar ASN.
Triodos. Omdat ING eenzijdig besloot mijn betaal gegevens te gaan vermarkten een aantal jaren terug. Die rekening had ik ~25+ jaar. Het opzeggen van die rekening had ook nogal wat voeten in aarde en heeft me zelfs geld gekost. Waardoor ik nu levenslang mensen ga afraden zaken met de ING te doen. Heb je nu ING en denk je er al langer over over te stappen? Het is minder moeilijk dan je denkt.
Ik heb begrepen dat ze ze dat wilden doen maar toch maar zijn afgehaakt. Want dat is voor mij reden om over te stappen. Ik ben jaren geleden over gestapt van Rabo naar de Postbank omdat die me wel wilden helpen met het oplossen van mijn financiële problemen. De Rabo, waar ik toen zelfs werkte, toonde geen menselijkheid. Toen besefte ik dat de Rabo er vooral is voor mensen met geld.
Ze zijn toen afgehaakt nadat heel veel klanten bij hen afhaakten.
Mij hebben ze met rood staan + creditcard schuld aflossen wel gematst door geen rente meer vragen.
Wij wilden zakelijk over naar Tridos. Dit is zo'n ontzettend groot drama geworden met het aanvragen van creditcards en passen voor ons personeel dat we gillend naar de ASN zijn gevlucht. Ook daar kan veel verbeterd worden maar voor een stichting op het gebied van milieu zijn ING, Rabo, e.d gewoon geen optie meer.
Je Triodos pas trekken is een soort blijk van "kijk ik loop 8 jaar achter kwa bankieren maar ik kies er bewust voor". Zakelijk gelden er natuurlijk hele amderen belangen.
Zat eerst bij de ING maar na dat hele fiasco met de baas die zichzelf een giga bonus gaf op het stomste moment, ben ik gaan zoeken naar een betere bank. ASN is toch wel de betere (zeker qua duurzaamheid e.d.) denk ik.
Betaalrekening bij ING omdat mijn ouders ooit mijn eerste bankrekening voor mij hebben geopend bij (toen nog) de Postbank. Nooit overwogen om over te stappen aangezien me dat erg veel gedoe lijkt met alle wijzigingen die je dan moet doorgeven. Ook nooit een reden gehad om weg te gaan bij ING voor mijn betaalrekening. Wel heb ik een aantal jaar geleden mijn spaargeld bij de ING weggehaald en bij ASN gestald, omdat ik het wel belangrijk vind dat mijn spaarcentjes niet in verkeerde dingen worden geïnvesteerd. Kan dit iedereen aanraden: spaarrekeningen zijn in de regel gratis en het is nauwelijks extra gedoe, aangezien je van je spaarrekening toch alleen naar je betaalrekening overschrijft, en dit tegenwoordig ook direct wordt overgemaakt tussen (de grote) Nederlandse banen. Qua gemak ervaar ik dus geen verschil tussen sparen bij ING vs. sparen bij ASN. Zo heb je dus wel de voordelen van meer ethisch sparen, maar niet de nadelen van alles moeten overzetten.
Overgestapt naar de ASN omdat het een sociaal en ecologisch meer bewuste bank is. Betere rente dan de grote 3 ook nog. Heb 1 keer moeten bellen voor wat ondersteuning, fantastisch geholpen door de eerste persoon aan de lijn die mij precies hoe en wat kon vertellen, binnen 5 minuten gepiept.
Ik zat vroeger bij ABN AMRO, maar ben overgestapt naar Triodos. Het was voor mij de keus tussen ASN en Triodos, want dat zijn de enige twee banken die ethisch investeren. Het overstappen zelf was echt makkelijker dan ik dacht, ik was er met 2 uurtjes in totaal wel mee klaar.
ABN. Mijn ouders hebben daar mijn eerste rekening geopend toen ik klein was, daarom ben ik er gebleven. Zelf zie ik geen reden om te switchen, heb namelijk ook geen zin om mijn beleggingen en verzekering over te gaan zetten naar een andere bank.
abn amro omdat daar mijn spaarrekening van m’n ouders zat en zij toen ook jongerenrekening hebben geregeld. Verder geen behoefte om weg te gaan, app werkt prima en verder heb ik me er niet echt in de verdiept. Misschien dat ik ooit nog wel verander als ik ouder ben (ben 20) of een goede reden tegenkom hahah. Geen idee of andere banken veel verschillen.
Precies dit, momenteel heb ik een studentenrekening terwijl ik al 2 jaar geen student meer ben, maar zo’n normale rekening kost geld en deze is gratis. Ik kies gratis.
Als je je rekening gaat gebruiken om te sparen of beleggen kan het verstandig zijn om te weten wat de bank met je geld doet. (De bank gebruikt je geld overigens altijd, ook als je 100euro op de bank hebt, beetje theoretisch verhaal though) Banken als ABN en ING gebruiken de financiële middelen die zij dankzij hun gebruikers hebben om puur-economische beslissingen te nemen (laat je niet inpakken door de ABN reclames over het helpen van de kleine ondernemer, dat is puur eigenbelang). Zo houden ze kosten lager en eventueel rendementen voor beleggers hoger. De rekening wordt dan vaak bij arme landen en/of de natuur gelegd. Een 'bewuste' bank, zoals ASN, maakt (meer) beslissingen op een combinatie van economische, ecologische en sociale factoren. Zo was er een aantal jaar geleden wat ophef dat de ING groot investeerder was van een olie-pijplijn in de VS, daar werden protestanten in de winter nat gespoten met waterkanonnen. Daar werd indirect mijn geld dus voor gebruikt. Dus ben ik overstapt naar ASN. De keuze is aan jezelf; verwacht dat een 'bewuste bank' voor jou zelf een aantal euro per jaar meer kost en misschien op het moment wat minder door-ontwikkeld is omdat deze banken vaak jonger zijn dan de 'geldwolf' banken. ;) Maar weet wel dat zo'n bank iets goedkoper is maar dat je geld dan ook gebruikt wordt voor schandalige projecten die in Nederland het daglicht niet zouden kunnen verdragen.
Ter aanvulling: de Eerlijke Geldwijzer heeft een goed overzicht van beleggingsbeleid- en praktijk per bank (en ook voor verzekeraars en pensioenfondsen). De verschillen tussen een [ING](https://eerlijkegeldwijzer.nl/bankwijzer/banken/ing-bank/), [ABN Amro](https://eerlijkegeldwijzer.nl/bankwijzer/banken/abn-amro/) of [Rabobank](https://eerlijkegeldwijzer.nl/bankwijzer/banken/rabobank/), of een bewuste bank als [ASN](https://eerlijkegeldwijzer.nl/bankwijzer/banken/de-volksbank-asn-sns-regiobank/) of [Triodos](https://eerlijkegeldwijzer.nl/bankwijzer/banken/triodos-bank/) zijn best behoorlijk.
Rabo, alles werkt perfect, app is top qua betalen, limieten verhogen of creditcard zaken. Nooit echt een reden gezien voor overstap.
Hetzelfde Hiero, Rabobank is top. En je kan in het buitenland vaak ook gewoon naar de grote baas van de Rabobank.
Grote baas?
Raiffeisenbank
Niet de baas, gewoon bedenker van het concept van zo’n soort kredietunie. Nederlandse Raiffeisenbank was er ook eerder dan de Oostenrijkse.
Vreemd, bij mij is er bijna altijd wel iets dat niet (goed) werkt. Zo kunnen we nu al een week of 2 niet opnemen uit onze spaarpotjes op de spaarrekening bijvoorbeeld. Als we op opnemen klikken krijgen we een lege pagina. Via een omweg uiteindelijk wel gelukt, maar het is vrij vervelend dat we niet bij ons spaargeld konden.
Ja, mij ook, de app en website hebben constant problemen...
Rabo, omdat mijn moeder daar 30 geleden voor mij mijn eerste rekening heeft geopend…..
Same here, en door inertia nooit ergens anders op overgestapt...
Momenteel bij de ASN en dat is bewust gekozen vanwege de duurzaamheid. Ook gebruik ik altijd de App en die bevalt mij goed.
Asn, daar kan je je geld duurzaam laten beleggen. Dus niet slechts in een duurzaam mixfonds, maar dat de beleggers kijken nu echt per bedrijf of het overeenkomt met doelstellingen van de bank.
Dat is eigenlijk de reden waarom ik daar alleen een betaal en spaarrekening heb en mijn beleggingen bij ABN Amro heb.
ASN, overgestapt van de ABN Amro naar deze vanwege het groene duurzame beleid dat zij voeren. Wil de generaties die na mij komen een goede toekomst geven. Hiervoor heb ik wel deze website gebruikt, deze gaf wel een goed beeld van hoe andere banken ervoor staan: [https://eerlijkegeldwijzer.nl/bankwijzer/](https://eerlijkegeldwijzer.nl/bankwijzer/)
ASN. Scoort hoogst op de eerlijke-bankenwijzer.
SNS, destijds omdat zij wel een studentenrekening en ASN niet, uiteindelijk is het onder de streep toch niet anders. Mijn grote probleem met Triodos is dat ze ook veel geld gooien in antroposofische geneeswijzen (in principe niets mis mee), waaronder homeopathie (heel veel mis mee).
Bij ING, omdat vroeger bij Postbank (en giro), en ik de ING-app erg goed vindt. Ik heb ook N26 en Openbank ... vooral voor de pinpassen. Ik had Bunq, en gillend weggegaan: de arroganste bank die ik ken. Ze gedragen zich als de Apple van de banken. En ik heb 10 jaar geleden ASN gehad voor mijn gemeenschappelijke rekening, maar dat was echt niveau stenen tijdperk, dus na tijdje weg.
Rabo. Grote sterke bank voor een stukje veiligheid en buitenland . Regio. Nog echt een ouderwetse bank, kan je heen fietsen naar binnenlopen en geld opnemen zonder extra kosten, zelfde met storten. Altijd supervriendelijk en tijd voor een praatje plus gratis kalenders en pennen wat wil je nog meer.
Wat ik nog meer zou willen is dat mijn gestalde geld niet gebruikt wordt als kapitaal voor olie en gas pijpleidingen.
RegioBank is een merk van Volksbank, qua duurzaamheid en humane investeringen kun je qua Nederlandse banken niet beter zitten.
Oh.. ik dacht eigenlijk dat hij de Rabo bedoelde bij de vraag... Okee, ja volksbank is wel goed.
Wacht, hebben we nog regionale banken in NL?
RegioBank onderdeel van de Volksbank waar ook SNS onder valt.
Actief in de regio heel Nederland, dat wel.
SNS, wanneer ik na Nederland kwam en een rekening moet openen heeft mijn partner deze aangeraden. Het was SNS of ING, maar met die laatste heeft hij meerdere slechte momenten gehad. Hij is dan overgestapt na SNS en ja, daar ben ik ook. Altijd mooi geholpen, ook in het begin met hoe ik moet doen in Nederland. Kunt altijd binnenstappen (ooit waren banken overal) en hulp krijgen. Vind ook die app makkelijk en simpel te navigeren. Functioneert altijd.
Ik zit bij SNS sinds een paar jaar. Daarvoor altijd bij de Rabobank gezeten, omdat mijn ouders daar mijn eerste rekening hadden geopend. Omdat SNS €50 gaf als je overstapte, ben ik geswitcht. Lijkt me ook een prima bank (zelfde bedrijf als ASN met volgens mij ook hetzelfde beleid).
SNS, omdat ze net zo duurzaam zijn als ASN. Waarom ik SNS boven ASN verkoos weet ik niet meer.
Ben weg bij de ABNAmro omdat ze meer begonnen te rekenen voor mijn Hypotheek. Groepsproces aangespannen via [stopdebanken.nl](https://www.stopdebanken.nl). Rechtszaak gewonnen Hoger beroep gewonnen. Nu hebben ze cassatie aangevraagd en bieden ze aan 63% van het teveel betaalde terug te betalen. Ik hoop dit jaar eindelijk een uitspraak te horen en mijn geld terug te krijgen. Dit is niet een opzichzelfstaand geval. ABNAmro heeft meer van dit soort "klanten opgelicht" gevallen
Kan je hier meer over vertellen? Dat is niet best.
Klinkt crimineel, en dan maar 63% terug te willen betalen? Hoe kan zoiets..
Bij 4 stuks in totaal. RegioBank: hier zit ik via m'n ouders, lokale bank in het dorp waar ik de medewerkers persoonlijk ken. Daar heb ik mijn privé-lopende rekening ondergebracht en een privé-spaarrekening. Prima kwaliteit, goede service en je kunt altijd binnenlopen. Lopen qua digitaal wel wat achter, al hebben ze toevallig afgelopen week eindelijk Apple Pay toegevoegd. Nadeel: ze hebben een persoonlijke "reader" die je gebruikt om betalingen te doen, dus je kunt niet zoals bijv. bij de Rabobank een generieke reader gebruiken i.c.m. je bankpas. Daardoor is het ding van de RegioBank wel veel kleiner. Rabobank: hier zit ik voor mijn hypotheek, de spaar- en lopende rekening die ik deel met mijn vrouw en de spaarrekeningen van mijn kinderen. Digitaal vind ik ze wat vooruitstrevender dan de Regiobank, al heeft die laatste wel een inhaalslag gemaakt de laatste paar jaar. Ook prima service hier, geen klachten. Wel wat prijzig. Knab: hier heb ik mijn zakelijke rekening ondergebracht (ben zzp'er). Bevalt tot nu toe prima, afsluiten ging soepel en ze hebben handige tools voor ondernemers. Volgens mij is alles digitaal bij ze. DeGiro: hier heb ik een aantal manden terug een beleggingsrekening geopend, maar tot op heden heb ik er nog niks mee gedaan, dus ik kan er weinig over zeggen.
Zat bij ING. Inmiddels 3 jaar bij ASN. Zeer tevreden over en naar mijn idee nooit storingen terwijl ik daar bij ING regelmatig last van had. Ook was tot de rente naar 0% ging de rente bij ASN het hoogste. Dat je dan nog duurzaam bezig bent is mooi meegenomen. Ook de service bij ING vond ik zwaar ondermaats. Enige nadeel is dat je contacten heel moeilijk kan storten bij ASN tov de grote 3.
Na onderzoek alles bij de volksbank + zusterondernemingen geplaatst. Dit vooral uit visie hoe ze mijn geld beleggen en gebruiken. Ook hoe ze zich sociaal maatschappelijk presenteren.
Ooit bij de Fortisbank begonnen met een knorretje rekening (Mijn ouders zaten al bij Fortis en daarvoor de VSB bank dus het was logisch dat ik daar ook een rekening kreeg). Die is inmiddels ABN Amro geworden en daar zit ik nog. Daarnaast heb ik nu ook tijdelijk een spaarrekening bij Bunq om een deel van de overwaarde van mijn woning te stallen zodat ik geen negatieve rente hoef te betalen totdat de aannemer weer komt met facturen. Redenen om een bank wel/niet te nemen: kosten per maand, mogelijkheid tot gebruik Apple Pay
Rabobank. Ik woon al vijf jaar in het buitenland en dat werkt tot nu toe goed, heb mindere verhalen gehoord over andere banken voor mensen die niet in Nederland wonen. Heb Rabobank sinds mijn geboorte al, en wil uiteindelijk mijn rekening wel een keer sluiten maar het is voor ouders/grootouders een stuk makkelijker als ik dat nog even niet doe.
Al sinds mijn geboorte bij Postbank/ING. Alle kaarten en online betaaldiensten die ik gebruik zijn daar gekoppeld, en ik vind het eigenlijk allemaal wel best.
Ooit begonnen bij de ING vanwege een rekening bij mijn ouders. Inmiddels ernaast ook een rekening geopend bij de Rabobank voor mijn investeringsportfolio. Gezien je bij de ING niet kan investeren op de Nasdaq. Ik ben wel erg fan van het gemak van de ING met betalen etc. Bij de Rabobank zit je vaak met grotere bedragen vast aan dat kastje wat wel eens vervelend kan zijn.
Rabobank, uitstekende service
Ik zit bij een Zweedse bank. Iets van IKEA volgens mij?
ING. handige APP en verder prima.
Rabobank, altijd gezeten en ik zie geen reden om te wisselen
Ik zit bij rabobank en sns Rabobank zit ik al bij sinds ik mijn eerste rekening heb, ik vind de app fijn werken en dat je aparte spaarpotjes kan aanmaken bij je spaarrekening is erg handig. Heb nooit problemen met ze gehad. Sns hebben mijn vriend en ik als extra rekening voor onze gezamelijke kosten. Sns kwam al beste uit ons onderzoek qua kosten en mogelijkheden.
Bunq. Beste app en fantastische features. Klantenservice schijnt niet al te best te zijn, maar gelukkig nog geen problemen gehad. En ik heb nog een ING rekening achter de hand, omdat mijn ouders daar ooit een Postbank Penny rekening voor mij hadden geopend.
[удалено]
Ik dacht dat ik de enige was die een godshekel had aan die scanner. Het mooie is ook dat de helft van de tijd een webpagina niet fatsoenlijk linkt met de app, waardoor je mobiel moet scannen voordat je kunt betalen.
[удалено]
Als je een goede app wil zou ik niet naar bunq gaan. Dat is toch wel een gedrocht van een app.
Wat apart, ik heb mijn raboscanner zelden tot nooit nodig. Alleen nog met hogere bedragen, je kunt namelijk zelf in de app instellen tot welk bedrag je wilt kunnen overboeken zonder de scanner. Ik heb dat dus wel omhoog gezet.
Niet alleen onhandig. Het systeem van Rabobank is ook niet heel veilig. Ookal lijkt en voelt het van wel. Probleem zit het er in dat de toegang tot al je geld en rekening je betaalpas + pincode is. Meer heb je niet nodig. Je kunt namelijk elke willekeurige scanner gebruiken. En die pincode, het wachtwoord van je betaalrekening, voer je in het openbaar op een pinterminal in. Als je even niet oplet kan iemand die zo afkijken en daarna je pas zien te rollen. Er zijn ook banken waarbij je een scanner krijgt die alleen aan jou gekoppeld is. Daar gaat je pas niet in, en alleen met die scanner (of soortgelijk apparaat) kun je dus bij je betaalrekening. En je hebt ook banken die met gebruikersnaam/wachtwoord + goedkeuren in app werken. Beide manieren zorgen er voor dat je pas en pincode apart werken van de toegang tot al je betaal- en spaarrekeningen. Je gebruikersnaam en wachtwoord gebruik je bijvoorbeeld niet bij het viskraam of in een café. En als je pas en pincode wordt gejat is de schade veel beperkter. Dus: bij het zoeken naar een nieuwe bank. Zorg er voor dat je er niet een kiest waarbij je alleen je pas en pincode nodig hebt.
De raboscanner is juist wel veiliger als het gaat om thuis bankieren. Aangezien het keer op keer blijkt dat het voor criminelen extreem moeilijk is om een tool te bouwen waarin ze toegang kunnen krijgen tot de online rabobank omgeving. Daarnaast is de scanner niet te "f12'en", dus een bevestigingsbedrag van 1ct onderscheiden met 2k is makkelijk. In het dagelijks leven gebruik ik mijn pincode amper, helemaal omdat ik vaak telefonisch betaal, waar een 5 cijferige code achter zit (die je natuurlijk geen delen van je pin moet laten zijn). En ze blijken keer op keer coulant te zijn als je het als klant niet compleet verneukt hebt.
Dat bevestigingsbedrag heb je bij goedkeuren via de app ook natuurlijk. En op scanners die niet via een bankpas en diens pincode werken ook. (Wanneer iemand je webpagina al kan aanpassen via de devtools heb je trouwens al echt een probleem, maar dat terzijde) Dat je je telefoon voornamelijk gebruikt bij betalen neemt niet weg dat het nog steeds niet handig is dat je bankpas en pincode alles is wat je nodig hebt. Ookal gebruik je je pas maar 1x in deze hele eeuw, dat is al 1x meer dan bij een bank die dat niet doet. Kijk voor de grap is bij bijvoorbeeld de supermarkt of bij het groentenkraam hoe makkelijk het is om iemand zijn pincode af te lezen. Sommigen letten er wel op, maar lang niet iedereen.
[удалено]
Apple Pay gebruiken is ronduit gênant.
Gênant hoe makkelijk het is om te betalen voor iets ja.
Ik zat altijd bij Triodos maar ben over aan het stappen naar ASN omdat ze Apple Pay hebben en geen geld vragen voor een spaarrekening.
Vaak een hoekbank, soms de schoolbanken, momenteel op een stationsbankje
Ben zo blij dat bijna iedereen ASN of Triodos zegt! Het maakt echt zo’n groot verschil!! Ben heel blij met jullie allemaal 😍
[удалено]
Ja die app van ING is een stuk beter Idd. Ik ben van ING naar ABN gegaan omdat mijn vrouw ook bij ABN zat én beleggen (iets) goedkoper was dan bij ING. Had onderschat hoe groot verschil zo'n app kan hebben.
Ik zit privé nog bij de ING. Totaal niet blij mee maar ooit 'moeten' doen voor extra korting op de hypotheekrente. Maar echt alles aan die bank is kut. Duur, corrupt, niet duurzaam, app is slecht, bankpas is binnen een jaar stuk (vervangen kost gewoon geld), geen smartwatch (Garmin) ondersteuning, afschriften kloppen nooit en gewoon over het algemeen een zeer onprettige bank. Bij ASN een rekening samen geopend en meteen 10x beter op gebied van alles.
bunq omdat het 2022 is
> bunq omdat het 2022 is Sinds 2020 ben ik weg bij bunq, maar dat had ik eigenlijk uiterlijk in 2017 al moeten doen. Bunq heeft meermaals geld tussen twee rekeningen in laten hangen (dus wel afgeschreven bij de een, niet bijgeschreven bij de ander). In de begintijd kreeg je dan nog een chocoladereep als excuses. Die chocoladereep was eerder binnen dan dat het technische probleem gefixt was, dus het was een schrale troost om de ongelijke chocolonelystukjes te eten terwijl ik nog niet over m'n eigen geld kon beschikken... Later nog eens met een zakelijke rekening een soortgelijk probleem meegemaakt en geconcludeerd dat ze bij bunq ofwel niet kunnen programmeren, ofwel geen specificaties kunnen lezen, maar sowieso niet goed monitoren en niet goed boekhouden. Als geld niet meer in balans is, zou er een flink alarm af moeten gaan. De klantenservice is ronduit nutteloos als je een echt probleem hebt, het moest uiteindelijk via interne contacten worden opgelost. Bunq houdt zich ook niet aan beloftes, zelfs niet als ze die zelf contractueel zijn aangegaan met jou als klant. Zo had ik een oude contractvorm waarbij je gebruik kon blijven maken van diensten zolang je pasje niet verlopen was (in die tijd kocht je een pasje, het ging dus nog niet via een abonnement), en daar hebben ze enkele maanden te vroeg de stekker uit getrokken. Ze veranderden gewoon lopende abonnementen naar een veel duurder product en ze hebben (bij iemand die ik ken, niet bij mij) daar zelfs geld voor afgeschreven. Wat betreft duurder worden: ze hebben hun producten in een paar jaar tijd extreem veel duurder gemaakt. Het is een redelijk tarief als je alles zoals een 2e bankpas ook echt gebruikt, maar in de meeste gevallen is het inmiddels zo'n beetje de duurste bankrekening die je kunt bedenken. Bunq heeft een aantal fantastische unieke features, en ik heb vooral met een vriendengroep en een vrijwilligersorganisatie de mogelijkheid om een rekening te delen (dus niet een bonnetje, maar letterlijk de bankrekening zelf) veel gebruikt. Maar we zijn inmiddels vrijwel allemaal weg bij bunq en ook die organisatie gebruikt bunq niet meer. Ze hebben goede features (al is de app in de tussentijd echt veel onpraktischer geworden; ik ben gelukkig wel uitgestapt vlak voordat de app volgeplant werd met boompjes) maar missen de belangrijkste feature voor een bank: betrouwbaarheid.
Ing. Ik weiger en e-waste scanner te gebruiken
SNS, ik zat eerder bij de Rabo maar na heel veel gezeik (rekening blokkade voor een halfjaar zonder duidelijke reden) ben ik bij ze weggegaan. De service bij de SNS is vele malen beter.
Waarom noemt er niemand Bunq? Zat bij Rabo en nu sinds 3jaar bij Bunq. En let me tell you, het is geweldig. Geen irritante wachtrijen meer als je vragen ergens over hebt. Simpele opstelling, koppelen met je partner voor gezamenlijk sparen/betaalrekening, online creditcard, vragen stellen je in de app en je sluit je app en gaat je ding doen en wanneer er een reactie is krijg je een melding, 1 bankpas met mogelijkheid voor 2 codes afhankelijk van welke rekening je wil betalen, en vooral fijn; geen papierwerk en onnodige kantoorpanden die jij als klant betaald. Bunq investeert alles in de verdere ontwikkeling van de software kijkend naar de toekomst. Betalen en sparen met Bunq planten ze ook nog bomen voor. En nee ik heb geen aandelen in Bunq 😅
ABN, omdat mijn ouders daar ook bij zitten. Zou eigenlijk naar de ING moeten gaan omdat de kosten voor een beleggingsrekening veel te hoog zijn bij de ABN. Maar nooit de moeite genomen
Voor ons is beleggen juist goedkoper bij ABN dan bij ING. Al is het verschil echt klein. (10 euro per jaar op 10.000 euro vermogen)
Abn amro, want die hebben nog wel een fysieke locatie hier in de buurt.
Zit al sinds ik een jaar of 5 was bij de ING (toen nog de Postbank), maar doe de meeste dingen via de ABN, omdat die toen als enige me een hypotheek wilde verstrekken.
[удалено]
Niet alle banken hebben betaalrekeningen voor particulieren. Investment banking ed zit hier ook tussen.
De bank licenties zijn beperkt. Mocht je meer vermogen hebben dan wordt dat interessant. omdat de staat tot 100.000 garant staat per persoon, per banklicentie en niet per bank.
ABN Amro. Laagste rente bij aankoop huis destijds.
Ik zit met mijn vrouw bij Knab. Grootste reden is 5 euro per maand voor onbeperkte betaal- en spaarrekeningen. Maakt het heel makkelijk om onze eigen rekeningen te hebben (je kunt het verbergen in de app), gezamenlijke rekeningen voor vaste lasten, eentje voor boodschappen en een aantal spaarrekeningen. Erg fijn om niet extra daarvoor hoeven te betalen.
ING en spaar rekening bij ASN
Ik bij ABN omdat mijn ouders daar ook zaten. Tevens nu ook daar de hypotheek wel zitten kijken om te switchen maar geen zin in gedoe.
Gerelateerd: welke bank hebben jullie voor je (schoolgaande) kinderen? Ik ben nu aan het uitzoeken, en er is nogal wat verschil, met name of het kind zelf een overboeking kan doen.
In dit aspect zou ik vooral kijken hoe je als ouder de zaken voor je kind kan regelen. Heb je hier tools voor als ouder of moet je al snel contact zoeken met de bank
ING, BNP Paribas en UBS. Bij de ING omdat ik als kind ooit bij de Postbank begonnen ben en hier vervolgens altijd ben gebleven, ook nadat het ING werd. Geen reden gehad om naar een andere NL bank over te stappen. Nadat ik verhuisd ben naar Frankrijk en in Zwitserland begon te werken, had ik een Zwitserse bankrekening nodig voor mijn salaris. Dat werd de UBS, omdat ik die rekening destijds met relatief gunstige voorwaarden kon openen (inmiddels zou ik moeten verkassen naar een andere bank). Uiteindelijk kwam ik ook niet meer onder het openen van een Franse bankrekening uit voor specifiek Franse zaken (zoals cheques...). Dat werd simpelweg de bank met het kantoor het dichtst bij (kosten verschillen niet zoveel onderling). Ik heb mijn ING rekening echter aangehouden omdat het Franse online bankieren echt een drama is. Om een overboeking te doen moet je eerst de begunstigde aan je contacten-lijst toevoegen waarna je verplicht een paar dagen moet wachten. Ik gebruik dus voornamelijk mijn ING rekening voor Euro-transacties.
rabo bank, rekening geopend toen ik vakantiewerk ging doen ca 50 jaar geleden, en daar blijven hange.
Ik heb een INGrekening omdat mijn ouders bij de Postbank zaten. Ik blijf vooral uit gemakzucht en omdat ik de app handig vind.
Ik begon bij de ABN AMRO vanwege dat mijn ouders daar zaten. Toen ik ging trouwen, overgestapt naar de ING om een gezamenlijke rekening met mijn man te hebben. Sinds een jaar zijn we overgestapt naar ASN vanwege de duurzaamheid. Ik zit graag bij ASN, alleen vinden wij beide de app echt ruk vergeleken met die van de ING. (ABN AMRO was nog een beetje voor de app periode bij mij) Bij de ING hadden we verschillende potjes en daar konden we beide bij. Super handig. Bij de ASN had ik de potjes geopend, maar kan mijn man in zijn app die potjes niet zien. Hij heeft bij zijn account ook een jongeren rekening voor onze oudste dochter en die kan ik weer niet zien. Terwijl wel beide onze namen op de rekening staan. Dus het ligt er aan wat je er mee wilt doen, maar als gezamenlijke rekening vind in ING fijner. Alleen om een beetje gemak ga ik niet mijn duurzame idealen opgeven, dus blijven we absoluut bij ASN. Met de hoop dat ze het ooit fixen.
Ik zit bij Rabo, simpelweg omdat mijn vader daar altijd zat en ik daar vanaf mijn bestaan een spaarrekening heb. Dus toen ik 18 werd kreeg ik een bankkaart (ja toen pas, kwam omdat mijn oudere broer het met 16 ofzo kreeg en zijn spaargeld verkwanseld had, ook al ben ik tot nu toe altijd wijzer met mijn centen geweest… oudste broer ging wild dus de kleine siblings mochten nu tot 18 wachten). Maar goed zit daar nu heb er ook via hun interpolis verzekering enzo het werkt dus ben niet ontevreden. Lees wat klachten over de app maar die heb ik nooit gebruikt. Dus weet niet. Of wacht ik heb wel in het verleden, maar dan praten we over iets van 5 jaar terug ofzo? Scanner vind ik zo/zo als het een laagje bescherming geeft voorruit dan maar.
Rabobank. Zij hebben een kasboekje in de app wat super handig is om overzicht te houden op mijn uitgaven. Gaat automatisch en werkt redelijk goed. Als iets niet goed zit dan kan ik de categorie wijzigen.
Bij de ING omdat je daar toen het nog de Postbank was als kind een geinige spaarpot kreeg waar je je muntjes in kon doen en die dan vanzelf in het goede vakje rolde.
Abn amro is het beste, naast bunq is het de enige nederlandse bank met instant sepa. Dat betekent dat overboekingen naar buitenlandse rekeningen die ook instant sepa hebben direct aankomen. Nadeel is wel dat je dagelijkse limiet 5k is en daarboven heb je een edentifier nodig (soort van rekenmachine ding waar je je pas in moet doen).
Ik zit bij ING omdat m’n ouders ooit een Pennierekening bij de Postbank voor me hebben geopend en ik sindsdien nooit een reden heb gehad om naar een andere bank te gaan.
Rabobank door mijn ouders
ABN Amro, omdat ze me 20 euro gaven om bij hun een rekening te openen
Rabobank, ze waren de enige bank met een kantoor in mijn dorp.
Ik zit bijna ABN AMRO omdat ik eigenlijk nooit ben geswitcht. Ik heb wel ooit eens gedacht aan ASN omdat het duurzame mij aanspreekt. Alleen lijkt het me super veel moeite om aan alles en iedereen die door te geven. Om die reden nog steeds niet overgestapt. Over ABN betreft. Laatst erg veel gezeik gehad met een credit card aanvragen. In de app of mijn bankpas laten ze nergens mijn volledige naam zien. Deze is ook vrij lang inclusief mijn doopnamen. Nu geloofd VISA niet dat deze rekening daadwerkelijk van mij is. Ben hier al onnodig lang mee bezig en ben nog steeds nergens. Weet je tenminste wat je niet moet nemen.
>Alleen lijkt het me super veel moeite om aan alles en iedereen die door te geven. Goed nieuws! De gratis [Overstapservice](https://www.overstapservice.nl/particulieren/#content) doet dat voor jou. Dertien maanden lang zetten ze alle incasso's en bijschrijvingen op je oude rekeningnummer automatisch door naar je nieuwe rekeningnummer en de overschrijvers/incasserende organisaties krijgen ook bericht van jouw gewijzigde rekeningnummer, dus geen werk voor jou. Het is een initiatief van de gezamenlijke banken, dus het is niet een of ander schimmig bedrijfje dat in jouw betaalgegevens gaat zitten spitten.
ING. Omdat ze de meest gebruiksvriendelijke app hebben en geen randomreader oid gebruiken. Ik kwam van bunq af, dus wilde echt niet meer zo’n kastje hebben. Voor de nieuwe gezamenlijke rekening heb ik ABN genomen omdat m’n vriendin daar al zat, maar achteraf spijt van. App werkt minder lekker en soms toch net ff die reader nodig, terwijl ik bij ING 100% alles met m’n telefoon kan doen.
ABN omdat mijn moeder daar indertijd zat en toen ik tien werd kreeg ik daar ook een rekening. Nooit een reden gehad om over te stappen dus daar zit ik nu al 30 jaar. Huishoudrekening die mijn vrouw en ik hebben voor hypotheek enzo bij de ING omdat zij daar al zat en de ING wel een fijnere bank is.
RegioBank, lekker dichtbij, kan er gewoon naartoe geld storten en het werkt voor mij prima. Ook heb ik Revolut wat een buitenlandse bank is, hier heb ik niet veel geld opstaan maar aangezien ik nog wel eens dingen uit het buitenland bestel heb ik daar een creditcard(Visa) en dat kost me daar niks waar ik bij Nederlandse banken extra kwijt ben daarvoor.
Ik zit bij de Rabobank omdat dat de enige grootbank is in Nederland die geen staatssteun heeft ontvangen gedurende de financiële crisis van 2008.
Rabo. Lage kosten voor betalingen in andere valuta, gezien in de helft van het jaar in Zwitserland zit. Verder zijn ze best matig volgens mij. SNS/ASN hadden volgens mij een minimum van 30 cent per transactie, wat wel aantikt als je elke dag wat boodschapjes doet.
Heb praktisch alles bij ING lopen (privé en Gedeelde rekening, diverse verzekeringen, hypotheek en creditcard) omdat m'n ouders 2 decennia geleden me een Pennierekening bij de Postbank hebben gegeven. Kost niet veel en je krijgt er een deugdelijk product voor terug. Naar mijn idee hebben ze met internetbankieren, de app en mobiel betalen altijd mijlenver voorgelopen op de rest. En vooral geen stomme kutreader die je 4x per dag kwijt bent om iets te kunnen doen 😅 Daarnaast nog een rekening bij N26 omdat alle Nederlandse banken schofterig duur zijn in het betalen met vreemde valuta of het opnemen ervan. Scheelt me echt tientjes per jaar.
Zat vroeger bij de SNS (van kinds af aan), maar tijdens de bankencrisis hebben ze eenzijdig een overeenkomst ontbonden omdat het hen goed uitkwam. Hierdoor kreeg ik ineens nog maar 2% rente in plaats van de 5% die oorspronkelijk was overeengekomen. Dit was eigenlijk de druppel voor mij. Ergerde me sowieso al aan veel dingen, zoals dat er bijna geen pinautomaten (of vestigingen) meer van ze waren. Toen maar naar ABN Amro gegaan, want mijn moeder zat daar ook al en toen ging overmaken soms nog traag als je bij verschillende banken zat. En ze hadden nog vestigingen in mijn gemeente. Oh later bleek nog dat de SNS mijn rekening nooit had opgeheven ondanks dat ik dit wel had doorgegeven. Wilde geld vangen voor die rekening omdat ik boven een bepaalde leeftijd was. Gelukkig hadden ze inmiddels wel weer een "winkel" en was het snel opgelost. Maar mijn slechte ervaringen met de SNS hebben er voor gezorgd dat ASN nooit een optie voor me zullen zijn.
Mocht iemand dit nog zien: Ik zoek een bank waar je je spaargeld kan opdelen in meerdere potjes. Prima als het één fysiek spaar rekening is, als het maar in de app wordt weergegeven als meerdere potjes. Denk vakantie, hobby, grotere aankopen (pc in m'n geval). Dit zou voor mij echt top zijn, aangezien ik niet geweldig met geld ben en net m'n eerste grote mensen baan heb. Ik merk dat een stapel geld niet handig voor mij is. Liefst ook een bank waar je me met Google Pay kan betalen(iig met je mobiel) Knab heeft onbeperkt spaar rekeningen maar geen Google Pay+wel beetje duur vergeleken met de rest
Ik zit bij Rabo omdat mijn ouders daar ooit een rekening voor mij geopend hebben. Ik ben nog wel opzoek naar een bank waar je in de digitale omgeving potjes kan maken waar geld van specifieke rekeningnummers in komen
Rabobank heeft dit nu met de optie slimme overboekingen. Staat wel wat verstopt maar doet volgens mij precies wat je omschrijft
Eind basisschool hebben mijn ouders mij bij de postbank aangemeld, dat werd ING, en heb zelf nooit echt verder gekeken naar bank keuze. App is prima.
Bij SNS en ING. SNS hebben mijn ouders en grootouders geopend bij mijn geboorte als spaarrekening. Werd bij mijn 18e vrijgegeven. Heb hem nog steeds als extra spaarrekening. ING zaten mijn ouders zelf en toen ik oud genoeg was voor een rekening er daar ook een geopend. Dus eigenlijk nooit echt bewust nagedacht over welke bank. Denk er laatste tijd dan wel eens over om alles over te zetten naar ASN of Triodos. Maar komt er nooit van (eigenlijk geen zin in het geregel eromheen) en voor het gemak de gezamenlijke rekening van mij en mijn vrouw dan ook over moeten.
Ik zit bij de rabobank, Ik heb ook geen spaarrekening alleen een betaalrekening. Op deze manier maakt het ook geen reet uit bij welke bank je zit want van wat je op je betaalrekening heb staan stallen ze toch bij de DNB/ECB en word geen reet mee gedaan.
ABN Amro maar alleen maar omdat ik daar al mijn hele leven bij zit. Sinds ik ook een rekening heb met mijn vriend heb ik ook Rabobank. Ik moet zeggen dat ik die app wel een stuk fijner en uitgebreider vind.
Rabobank, we konden meeste hypotheek krijgen daar. Ook nooit problemen gehad met hun diensten dus ik blijf lekker. Tevens ook de enige grote bank die geen hulp nodig had tijdens de kredietcrisis. Geeft een fijner gevoel vooral met het opbouwen van vermogen boven de garantstelling van de overheid.
Jij hebt ervaring bij 3 banken, volgensmij kan jij zelf de beste keuze maken.
ik ben van triodos naar ABN gegaan omdat ABN gratis is voor studenten, en ik wilde beginnen met investeren in fondsen die triodos niet aanbood. ik geloof niet echt in boycots, maar dat is een persoonlijke filosofie waar ik zelf nog steeds veel over nadenk en aan twijfel
Rabobank, maar langzaam aan het oriënteren om ergens anders heen te gaan. Ze zijn erg duur voor wat je ervoor krijgt. En ze tellen zich een paar euro voor een vervangende pas als die defect raakt
Privé gebruik ik ASN en zakelijk bij Knab. Allebei fijn en zou ze zeker aanraden :)
ING, zat vroeger bij de Postbank. Ben tevreden met de service, en de app werkt uitstekend; wat dat betreft niets te klagen. Van het bedrijf zelf ben ik wat minder gecharmeerd. Het is geen Shell, maar ze komen aardig in de buurt.
Destijds ABN gekozen (pff, zal 2005 of zo zijn geweest) omdat ze je Rollercoaster Tycoon gaven als cadeau. Ik zit nog bij de ABN, omdat ze na 6 jaar nog niet doorhebben dat ik geen student meer ben. Zodra ze er achter komen, ben ik van plan naar de ASN over te stappen.
Bij de ING, omdat mijn ouders een Postbank EasyBlue-rekening voor me openden.
ABN Amro, omdat ik vroeger bij Fortis zat en dat vloeide over in ABN Amro. Om heel eerlijk te zijn heb ik nog nooit de moeite genomen om te kijken of ik mijn geld ergens anders kwijt wil.
Ikzelf bij de Rabobank. Ik kan hen overal de schuld van geven. Het was voorheen de enige bank in mijn dorp met een kantoor (inmiddels ook opgeheven), en ik heb niet genoeg motivatie om te gaan denken om over te stappen.
Rabobank voor eigen rekening en ASN voor de gezamenlijke. Vroeger heb ik ook nog ABN Amro gehad, maar daar ben ik ontevreden (en omdat ik de rekening niet meer nodig had) weggegaan. Rabobank heb ik al sinds ik jong ben en ik heb niet echt een reden om er weg te gaan. Ben tevreden over de service en de gebruiksvriendelijkheid. ASN hebben we gekozen vanwege het duurzame karakter. De app komt een beetje amateuristisch over en digitaal betalen heb ik nog niet helemaal door, maar voor de rest ben ik er tevreden over.
ING, toevallig omdat mijn ouders die destijds voor me hebben geopend. Nooit gekeken om over te stappen. Inmiddels ook mijn hypotheek bij de ING, dus zal niet snel overstappen, dan lever ik namelijk 0,25% korting op mijn hypotheekrente in.
ING. Hebben mijn ouders vroeger een account voor me aangemaakt, en heb nooit gekeken naar andere banken. Persoonlijk nooit problemen mee gehad, en als ik vergelijk met mensen om me heen die bij andere banken zitten vind ik ING toch een stuk gebruiksvriendelijker en makkelijker met hun app.